ảnh minh họa
Trong thời gian gần đây, tình trạng cho thuê, cho mượn và mua bán tài khoản ngân hàng có chiều hướng gia tăng, nhất là trên không gian mạng. Trên nhiều hội nhóm, không khó để bắt gặp các lời mời chào mở tài khoản ngân hàng hoặc “bán tài khoản trắng” với mức giá từ vài trăm nghìn đến hơn 1 triệu đồng.
Người bán thường nghĩ đơn giản rằng việc bán một tài khoản ngân hàng trống không có tiền thì sẽ không sao. Thực tế cho thấy, các tài khoản ngân hàng sau khi được thu mua thường không “nằm yên” như người bán nghĩ. Ngay lập tức, chúng bị các đối tượng sử dụng làm công cụ nhận tiền lừa đảo, trung chuyển dòng tiền bất hợp pháp, hoặc phục vụ cho các hoạt động rửa tiền, đánh bạc trực tuyến.
Đáng lo ngại, các giao dịch này thường diễn ra trong không gian mạng, có yếu tố xuyên biên giới, gây khó khăn cho công tác truy vết và xử lý. Khi vụ việc bị phát hiện, người đứng tên tài khoản vẫn phải chịu trách nhiệm trước pháp luật, dù không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội.
Nhiều người vì nhẹ dạ cả tin, thiếu hiểu biết hoặc vì lợi ích trước mắt đã đồng ý cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng của mình mà không lường hết được hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Thời gian qua, lực lượng Công an đã tăng cường điều tra, xử lý nhiều trường hợp vi phạm. Mới đây, Công an TP Hải Phòng đã xử phạt hành chính 2 cá nhân liên quan đến hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng với tổng số tiền lên tới 172 triệu đồng. Đây được xem là lời cảnh báo rõ ràng về hậu quả pháp lý mà người vi phạm phải đối mặt.
Cụ thể là người thực hiện hành vi có thể bị xử phạt hành chính hoặc phạt tù, theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể phạt tù lên đến 07 năm hoặc phạt tiền đến 500 triệu đồng, tùy theo mức độ.
Bên cạnh đó, tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa, số tiền liên quan bị tịch thu, và người bán tài khoản sẽ bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng. Không chỉ đối mặt với án tù và thiệt hại tài chính, người bán, cho thuê, cho mượn tài khoản còn chịu hậu quả về danh dự và nhân thân.
Cơ quan công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào nhằm tránh tiếp tay cho tội phạm và tự đẩy mình vào vòng lao lý.
Người dân cũng cần cảnh giác với các lời mời chào “việc nhẹ, lãi cao” hoặc “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng” trên mạng xã hội. Trong trường hợp phát hiện hoặc nghi ngờ tài khoản bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng khóa tài khoản, thông báo cho ngân hàng và trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ xử lý.
Để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người dân, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần chú ý các nội dung sau:
1. Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới mọi hình thức; không giao tài khoản ngân hàng của cá nhân cho người khác sử dụng. Trường hợp cho người khác mượn tài khoản ngân hàng và phát hiện có dấu hiệu bị lợi dụng để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật, người dân cần liên hệ ngay các ngân hàng để khóa tài khoản và trình báo vụ việc cho cơ quan Công an gần nhất.
2. Nâng cao mức bảo mật thông tin cá nhân và thông tin tài khoản ngân hàng. Tuyệt đối không chia sẻ mã OTP, mật khẩu Internet Banking; không gửi hình ảnh thẻ Căn cước công dân hoặc thẻ Căn cước qua các ứng dụng, nền tảng mạng xã hội. Cảnh giác với các thủ đoạn lôi kéo, dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng, mượn tạm tài khoản ngân hàng, đầu tư tài chính, nhất là trên không gian mạng.
3. Thường xuyên cập nhật thông tin cảnh báo tội phạm từ các trang thông tin của cơ quan Đảng, Chính phủ, Bộ Công an, Công an tỉnh và các cơ quan báo chí chính thống; chủ động chia sẻ, tuyên truyền, phổ biến rộng rãi cho người thân để cùng nâng cao nhận thức, chủ động phòng ngừa, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật./.